Luego de décadas de crisis financieras, los argentinos tienden a recoger su parné prácticamente en cualquier área excepto en un faja: debajo del sofá, escondido en el patio trasero o en búnkeres a prueba de balas. Un ex político escondió parné en efectivo en su convento tópico. Las monjas ayudaron.
El presidente Javier Milei convenció a casi 300.000 argentinos para que declararan más de 20.000 millones de dólares en un software de condonación fiscal que establecía que los depósitos superiores a 100.000 dólares debían permanecer intactos en cuentas bancarias o de corretaje hasta el 1 de enero de 2026, para evitar un canon. Luego de eso, los argentinos con las llamadas cuentas CERA serán libres de mover su parné, una prueba de la confianza de los locales en el líder anárquico, así como un posible punto de inflexión para los hábitos de hucha de los argentinos.
“Cambiar la civilización ‘debajo del colchón’ en Argentina llevará abriles”, dijo Sebastián Domínguez, director ejecutante de asesores fiscales de COSUDE y profesor de la Universidad de Buenos Aires. “Poco ha cambiado claramente -ya no es lo mismo que hace dos años- pero la historia de Argentina es difícil de borrar. Se necesitan elecciones tras elecciones para mantenerse en este camino”.
Con raíces en crisis pasadas –en particular el colapso de 2001, cuando los depósitos en dólares se convirtieron en pesos de la incertidumbre a la mañana–, millones de argentinos atesoran efectivo en sus países, muy conscientes de lo rápido que pueden deteriorarse las condiciones financieras. Tan recientemente como en octubre, una baratura del mercado hizo que los locales se apresuraran a comprar billetes verdes por temor a otra oscilación política del péndulo antiguamente de las elecciones de porción de período.
La marea puede estar cambiando bajo el gobierno de Milei a posteriori de que su partido prevaleciera en la votación de porción de período y obtuviera apoyo en el Congreso la semana pasada para aprobar el primer presupuesto anual en abriles. La inflación igualmente ha caído drásticamente durante su mandato y los rumores previos a las elecciones sobre una devaluación del peso se han disipado.
Milei tiene otra carta bajo la manga para persistir los ahorros en el faja y atraer más fondos no declarados a la riqueza para apuntalar el crecimiento. El Congreso acaba de aprobar su carta llamamiento Ley de Inocencia Fiscal, que eleva significativamente los niveles mínimos antiguamente de que la autoridad tributaria de Argentina pueda perseguir a ciudadanos por diversión fiscal y otros delitos financieros. El objetivo principal es fomentar un viejo uso de fondos no declarados sin temor a un exploración procesal en el futuro.
“Hay casi 200 mil millones de dólares debajo de los colchones que podrían estar generando intereses y generando crédito”, dijo el ministro de Finanzas, Luis Caputo, en una conferencia con inversionistas locales en diciembre. “No tiene sentido, pero la mayoría de los argentinos lo hacen y eso tiene que cambiar”.
Los depósitos en dólares del sector privado en el sistema financiero se han más que duplicado desde que Milei asumió el cargo hace dos abriles a 36 mil millones de dólares, el nivel más parada desde una corrida bancaria a principios de 2002. Es un avance positivo, pero sigue siendo una fracción de los 204 mil millones de dólares estimados en efectivo que los argentinos tienen fuera de los bancos, según un referencia del Parcialidad Central del año pasado.
La última gran condonación fiscal de Argentina tuvo área bajo el gobierno oportuno al mercado de Mauricio Macri, quien lanzó un software en 2016 que atrajo sumas aún mayores, por un total de más o menos de 120 mil millones de dólares. Sin confiscación, una crisis económica condenó su presidencia en 2019 y los depósitos en dólares volvieron a caer en picada una vez que el movimiento peronista de izquierda regresó al poder y endureció los controles de hacienda.
Bajo Milei, el fin del sitio de CERA marcaría una “prueba particularmente importante”, dijo el corredor tópico Grit Hacienda Group en una nota a los inversionistas, agregando que existe una “posibilidad significativa” de que los hogares y las empresas puedan mover hacienda al extranjero una vez que se levanten las restricciones.
“La confianza está aumentando, pero la opción predeterminada para los argentinos de parada patrimonio neto sigue siendo persistir sus ahorros en dólares en el extranjero”, dijo Walter Stoeppelwerth, director de inversiones de la empresa.
Según la agencia tributaria, la condonación aportó cerca de 24,5 mil millones de dólares a las cuentas especiales del CERA. En una conferencia de prensa flamante, el autoridad del Parcialidad Central, Santiago Bausili, dijo que la cantidad que sigue bloqueada en el sistema –y que potencialmente podría retirarse a partir de enero– está ahora “muy por debajo de los 20.000 millones de dólares”. Ni el Parcialidad Central ni la agencia tributaria respondieron a las solicitudes de cifras actualizadas o sobre si el gobierno está tomando medidas preventivas.
Algunos analistas esperan que los argentinos roten algunos de los fondos independientemente disponibles alrededor de carteras de inversión, añadiendo que el aumento de los depósitos en dólares es significativo en un país donde el sistema bancario sigue siendo estructuralmente pequeño.
El hecho de que sigan creciendo es una señal de confianza alrededor de el software crematístico de Milei, dijo Pilar Tavella, jefa de organización macro y soberana de Balanz.
“Hasta ahora, no vemos emergencia en retirar fondos”, dijo. “Habrá algún movimiento, pero esperamos que sea contenido”.
por David Feliba, Bloomberg
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