Con la banca corporativa de la India a la trasera de décadas detrás del consumidor FinTech, Transbnk recauda $ 25 millones para cerrar la brecha

Si proporcionadamente la digitalización ha transformado la banca para los consumidores indios, la banca corporativa se ha dejado en el carril tardo, aún dependiendo en gran medida de la infraestructura torpe, los senderos de papel y los flujos de trabajo con hojas de cálculo. Transbnk Quiere encarar esa brecha, y Bessemer Venture Partners ha invertido en la startup de tres abriles en una ronda de $ 25 millones para acelerar su progreso.

Durante la última período, India ha experimentado un auge significativo en el consumidor FinTech, impulsado por cambios transformadores como el aumento de los pagos digitales a través de la interfaz de pagos unificados respaldados por el gobierno (UPI) y la proliferación de agregadores de plazo. Sin confiscación, estas innovaciones han hecho poco para mejorar la experiencia para las empresas, especialmente en la banca de transacciones, donde los pagos, los recaudaciones e incluso los estados de cuenta aún dependen de los procesos manuales. Los clientes comerciales a menudo hacen malabares con múltiples portales de banca de Internet y confían en hojas de cálculo para la reconciliación. Esta brecha persiste a pesar de que India es la Mercado de empresas pequeñas y medianas más grandes del mundo (PYME)con casi 75 millones de pymes – Todo lo cual se beneficiaría de una infraestructura financiera más moderna.

El potencial sin explotar en la banca corporativa representa una oportunidad lucrativa. Se proyecta que la industria de FinTech B2B de la India llegue a un Tamaño del mercado de $ 20 mil millones para 2030según un mensaje de febrero de 2024 de Chiratae Ventures y el botellín digital. El país es Ya hogar de 26 Fintech Unicorns Con un valencia de mercado combinado de $ 90 mil millones, según los datos analizados por JM Financial el año pasado. Sin confiscación, la mayoría de estas nuevas empresas se han centrado principalmente en innovaciones en pagos y préstamos en área de infraestructura bancaria central.

Transbnk, con sede en Mumbai, cofundado por los ex banqueros Vaibhav Tambe, Lavin Kotian, Pulak Jain y Sachin Gupta, se posiciona en este espacio con lo que pira un “sistema operante popular”, una sola ventana a través de la cual las empresas pueden lograr al ecosistema bancario. Ofrece una capa fundamental de microservicios, lo que permite que se construyan casos de uso como el fortuna, la solvencia y la trámite de custodia.

“Durante nuestros días bancarios, siempre tenemos muchos clientes pidiéndonos una sola plataforma consolidada para la banca de transacciones o la banca corporativa en una sola pila en particular”, dijo Tambe, cofundadora y CEO, en una entrevista. “Y pensamos, asumamos este desafío … la idea era que ¿podemos consolidar e integrarnos con múltiples bancos y luego crear una sola plataforma, ya sea en los factores de forma, como la interfaz web o la aplicación móvil, o tal vez SDK o API?”

Fundada en 2022, la startup dice que en este momento funciona con 60 bancos, con 40 completamente integrados en su plataforma para procesar transacciones, pagos e incluso la conciliación de la funcionalidad central. Incluso tiene 220 clientes, de los cuales el 80% son comerciantes, incluidos prestamistas, fintechs y compañías financieras no bancarias (NBFC), mientras que el 20% restante son bancos que tienen su software blanco para proporcionar servicios bancarios corporativos a sus clientes.

A nivel mundial, compañías como Finastra, Temenos e Infosys ‘Finacle están ayudando a modernizar la banca a través de plataformas de software. En los Estados Unidos, jugadores como Treasury Prime ofrecen soluciones bancarias integradas para clientes empresariales. Pero en la India, las nuevas empresas en este dominio siguen siendo pocas y distantes.

La construcción de este espacio requiere una profunda experiencia en la infraestructura bancaria, integrándose con los sistemas bancarios centrales heredados y conectándolos a pilas empresariales, como ERP y plataformas de gestión. Incluso requiere relaciones cercanas con los bancos para lograr y desarrollar sus datos y flujos de trabajo.

Durante el año pasado, Transbnk dice que ha aumentado sus ingresos más de 12 veces, alcanzando aproximadamente de $ 12 millones en ingresos recurrentes anuales. La startup dice que se volvió rentable a posteriori de los impuestos en febrero y lo que describe como márgenes brutos saludables de aproximadamente el 80%. La compañía establece que permite aproximadamente de 110 millones de transacciones mensualmente, que cubre 11,000 cuentas bancarias y utilizan más de 1,500 API.

La ronda de financiación de la Serie B, que incluye $ 4 millones en secundaria, asimismo vio la décimo de Fundamentum, Arkam Ventures, 8i Ventures, Accion y los socios de Venture de Japón. La startup planea expandirse más allá de la India y entrar en mercados como el sudeste oriental y el Medio Oriente, continuando construyendo su capa de plataforma de infraestructura. Incluso tiene la intención de expandir su talento a sectores, incluidos riqueza raíces, farmacéuticos y energía renovable, dijo Tambe a TechCrunch.

Con el final financiamiento, Transbnk ha recaudado aproximadamente de $ 26 millones en total. Su valoración creció 7 veces desde la última ronda, dijo Tambe, sin proporcionar detalles.