El FBI está emitiendo una severa advertencia a los propietarios de tiempos compartidos sobre una estafa generalizada de telemercadeo vinculada a un violento cartel de la droga mexicano. Este plan se dirige a propietarios desprevenidos y provoca importantes pérdidas financieras. Esto es lo que necesita saber y cómo protegerse.
Ilustración de una propiedad de tiempo compartido (Kurt “CyberGuy” Knutsson)
La devastadora experiencia de estafa de tiempo compartido de los Dimitruk
A finales de 2022, el Sr. y la Sra. Dimitruk, una pareja canadiense de jubilados, recibieron una llamada para vender su tiempo compartido en Florida. Los estafadores, conscientes de los detalles específicos de su tiempo compartido, prometieron a un comprador mexicano dispuesto a pagar por encima del valor de mercado. Los estafadores emplearon un proceso complejo que involucraba a una falsa compañía de depósito en garantía de Nueva York, ecurrencyescrow.[.]llc. A los Dimitruk se les pidió que completaran formularios y transfirieran más de 3.000 dólares para gastos “administrativos” y de “procesamiento”.
Durante casi un año, los estafadores plantearon exigencias financieras adicionales, citando diversos impuestos y tasas. La pareja incluso envió $5,000 para liquidar el saldo restante de su tiempo compartido, creyendo que era parte del proceso de venta. Dimitruk, un camionero jubilado de larga distancia de 73 años, reveló en una entrevista con KrebsOnSecurity que perdieron más de 50.000 dólares en esta estafa. Incluso después de esta pérdida sustancial, los estafadores continuaron contactándolos, alegando que su dinero estaba esperando e instándolos a realizar más pagos.
Correo electrónico falso de la empresa de depósito en garantía de Nueva York (KrebsOnSecurity) (Kurt “CyberGuy” Knutsson)
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Conexiones de los carteles con esquemas de fraude
El FBI ha vinculado estos esquemas de fraude de tiempo compartido con el cartel de la droga Jalisco Nueva Generación en México. Según una advertencia de julio de 2024 del El FBI y la Red de Ejecución de Delitos Financierosestas estafas son parte de los esfuerzos del cartel para diversificar sus fuentes de ingresos y financiar otras actividades criminales, incluido el tráfico de drogas.
Desde al menos 2012, el cártel y otras organizaciones criminales transnacionales con sede en México han atacado cada vez más a los propietarios estadounidenses de propiedades de tiempo compartido en México, en particular a los adultos mayores que a menudo son más vulnerables a este tipo de estafas. Los ingresos de estas actividades fraudulentas no sólo apoyan las operaciones del cartel sino que también contribuyen a la fabricación y el tráfico de sustancias peligrosas como el fentanilo hacia los Estados Unidos.
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Cómo funcionan estas estafas
El Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) ha expandido sus actividades criminales más allá del tradicional tráfico de drogas hacia estafas sofisticadas, incluido el fraude de tiempo compartido dirigido a personas desprevenidas, particularmente estadounidenses. Éstos son algunos de los métodos empleados por el cártel para ejecutar estas estafas:
Suplantación de entidades legítimas: Los estafadores a menudo se hacen pasar por agentes inmobiliarios legítimos, compañías de depósitos en garantía o incluso funcionarios de agencias gubernamentales de EE. UU. como el Departamento del Tesoro. Esta táctica está diseñada para infundir un sentido de confianza y urgencia en las víctimas potenciales, haciéndolas más susceptibles al fraude.
Dirigidos a poblaciones vulnerables: El cártel se dirige principalmente a estadounidenses de edad avanzada que poseen tiempos compartidos en México. A menudo se contacta a estas personas con ofertas para comprar sus tiempos compartidos a valores inflados, pero se les exige que paguen varias tarifas por adelantado, como impuestos o costos de cierre, antes de que se pueda completar cualquier transacción. Una vez realizados estos pagos, los estafadores desaparecen, dejando a las víctimas con importantes pérdidas financieras.
Uso de centros de llamadas: El CJNG opera centros de llamadas ilegales donde los empleados, a menudo inconscientes de la verdadera naturaleza del cártel, participan en planes de telemercadeo. Estos centros están ubicados estratégicamente en regiones con altas tasas de desempleo, lo que proporciona una reserva de trabajadores que pueden estar desesperados por encontrar empleo. Los centros de llamadas no sólo facilitan las estafas sino que también sirven como medio para que el cartel ejerza control sobre las poblaciones locales mediante la intimidación y la violencia.
Esquemas de fraude complejos: Las estafas pueden implicar múltiples capas de engaño. Por ejemplo, las víctimas pueden ser contactadas varias veces por diferentes estafadores haciéndose pasar por varios profesionales (por ejemplo, abogados o agentes de bienes raíces) que afirman que pueden ayudar a vender sus tiempos compartidos o recuperar fondos perdidos. Esta revictimización a menudo conduce a una mayor explotación financiera.
Violencia e intimidación: El cártel emplea medidas extremas para mantener el control sobre sus operaciones y silenciar a posibles denunciantes. Los informes indican que los trabajadores que intentan abandonar estos centros de llamadas han enfrentado consecuencias nefastas, incluido el asesinato, lo que sirve como un mensaje escalofriante para otros que están considerando dejar el empleo del cartel. Este brutal mecanismo de aplicación de la ley no sólo protege sus operaciones sino que también infunde miedo en las comunidades.
Infraestructura digital: El CJNG utiliza una red de sitios web y dominios fraudulentos que parecen legítimos a primera vista. Estos sitios web a menudo imitan a empresas de bienes raíces y depósitos en garantía reales, lo que dificulta que las víctimas puedan discernir la autenticidad de sus interacciones. Muchos de estos dominios se han vinculado a un centro central que gestiona múltiples operaciones fraudulentas simultáneamente.
Al comprender estas tácticas operativas, se podrán apreciar mejor las complejidades y los peligros asociados con las estafas perpetradas por grupos del crimen organizado como el Cártel Jalisco Nueva Generación. Este conocimiento es crucial para prevenir potencialmente una futura victimización.
Advertencia del gobierno (Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU.) (Kurt “CyberGuy” Knutsson)
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Protegiéndose de las estafas de tiempo compartido
Para evitar ser víctima de estafas similares, es fundamental tomar medidas proactivas para salvaguardar sus intereses financieros:
1) Verificar la identidad del comprador y la legitimidad de la oferta: Confirme siempre la identidad de cualquier comprador potencial y la autenticidad de su oferta. Póngase en contacto directamente con la empresa de tiempo compartido para validar cualquier reclamo realizado por el comprador.
2) Investigue cualquier empresa que se comunique con usted: Realice una investigación exhaustiva sobre cualquier empresa que se acerque a usted. Busque reseñas, quejas y verifique sus credenciales a través de fuentes confiables.
3) Tenga cuidado con las tarifas iniciales: Las transacciones legítimas normalmente no requieren tarifas iniciales para fines administrativos o de procesamiento. Si una empresa solicita dichos pagos, tenga cuidado.
4) Utilice canales de comunicación seguros: Evite compartir información personal o financiera a través de métodos no seguros, como llamadas telefónicas o correos electrónicos. Opte por canales de comunicación seguros siempre que sea posible.
5) No hagas clic en enlaces: Evite hacer clic en enlaces o descargar archivos adjuntos de correos electrónicos no solicitados. Los estafadores suelen utilizar estas tácticas para robar su información personal. La mejor manera de protegerse de enlaces maliciosos que instalan malware y potencialmente acceden a su información privada es tener instalado un software antivirus en todos sus dispositivos. Esta protección también puede alertarle sobre correos electrónicos de phishing y estafas de ransomware, manteniendo seguros su información personal y sus activos digitales. Obtenga mis selecciones para los mejores ganadores de protección antivirus de 2024 para sus dispositivos Windows, Mac, Android e iOS.
6) Consultar con profesionales antes de realizar transacciones: Busque el consejo de un abogado de bienes raíces o de un asesor financiero de confianza antes de realizar cualquier transacción. Su experiencia puede ayudarle a sortear posibles obstáculos.
7) Reportar actividad sospechosa a las autoridades: Si sospecha que ha sido objeto de una estafa de tiempo compartido, no dude en denunciarlo de inmediato a las autoridades locales, al Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI en ic3.gov o a la Comisión Federal de Comercio. Denunciar puede ayudar a proteger a otros de ser víctimas de esquemas similares.
8) Invertir en servicios de eliminación de datos personales: Si bien los consejos brindados son valiosos, el paso más importante para protegerse de este tipo de estafas es minimizar su presencia en línea. Al reducir la cantidad de información personal disponible en la web, hace que sea mucho más difícil para los estafadores atacarlo. Ningún servicio promete eliminar todos sus datos de Internet. Sin embargo, tener un servicio de eliminación es excelente si desea monitorear y automatizar constantemente el proceso de eliminación de su información de cientos de sitios continuamente durante un período de tiempo más largo. Consulte mis mejores opciones para servicios de eliminación de datos aquí.
Conclusiones clave de Kurt
Aquí está el trato. Estos estafadores de tiempo compartido son inteligentes, persistentes y están respaldados por tipos muy malos. Pero no dejes que eso te asuste y te lleve a la inacción. Recuerde, el conocimiento es poder. Si se mantiene informado y escéptico, ya estará un paso por delante de estos estafadores. Confía en tu instinto. Si algo se siente mal, probablemente así sea. Y no tema pedir ayuda o denunciar actividades sospechosas. Hagamos la vida mucho más difícil a estos estafadores y mantengamos el dinero que tanto le costó ganar donde pertenece: en su bolsillo.
¿Qué medidas adicionales cree que deberían tomar las autoridades para combatir las estafas de telemercadeo dirigidas a poblaciones vulnerables? Háganos saber escribiéndonos a Cyberguy.com/Contacto.
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